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山東泰安女行長被控操縱地下錢莊(圖)

從轟動全國的吳英案，到溫州企業主跑路事件，民間借貸似乎一直游走在鋼絲繩上。而如今，民間借貸領域正日益成為訴訟欺詐的重災區。特別是金融從業人員介入民間借貸，更應引起警惕

專家：銀行從業人員參與民間借貸易誘發多種犯罪

謝芳——山東泰安商業銀行工業支行行長。近日，一連串舉報材料，直指她操控地下錢莊，而且利用手中權力搞虛假訴訟，坑人錢財。

舉報人：劉樹森——泰山恒盛國際名城置業有限公司(下稱恒盛國際)的董事長。據其反映，謝芳通過民間借貸精心設局，讓人對他提起2300萬元的借款虛假訴訟。目前，山東省檢察院就此案是否涉及虛假訴訟決定立案審查。然而最令劉樹森感到恐懼的是，法院已將他價值1.8億元的財產全部查封。

近日，法治周末記者接到舉報后，就其反映的問題進行了采訪。據了解，金融從業人員廣泛介入民間借貸早已不是新聞，更有“銀行成民間借貸‘二傳手’”之說。有專家認為，銀行從業人員參與民間借貸危害重重，其中較為嚴重的是由此引發的各種虛假訴訟。

行長違規介紹高利貸

被疑設局搞虛假訴訟

出于信任關系，現年55歲的劉樹森因企業發展需要，從2009年開始就經人介紹向謝芳借款。前期的合作順利，直到2011年10月，恒盛國際以及劉樹森夫婦被起訴，要求歸還借款共計2300萬元。

劉樹森說：“之前就聽別人說她在搞‘地下錢莊’，不知道從哪里弄的錢，反正基本上都是月息3分放出去，根本不知道她能得多少好處。前期的合作還算順利。”

孰料，2011年10月，恒盛國際、劉樹森夫婦(系借款協議上的保證人)莫名被兩個原告分別告到了法院。這一切都源自2011年9月14日形成的5份“無出借人簽字”的借款協議和附后的5張借據。

記者注意到，這兩起民間借貸糾紛案的原告并非謝芳，幾次開庭，她都以原告證人的身份出庭作證，但她證實，原、被告之間的借款確實經她介紹。

劉樹森說，兩個原告即左風剛、金龍，他并不認識。

劉樹森告訴記者：“多年來，謝芳一直在搞‘地下錢莊’，手面很寬，反正從她這里隨時能借到錢，一般都是月息3分，至于她從中能拿到多少好處我就不知道了。”記者曾打電話給謝芳以求證以上操控“地下錢莊”的說法是否屬實。但謝芳對記者表示，該說的已經在法庭說過了，其他的不愿再多說。

記者調查得知，作為兩個案子的關鍵證據，在這5份協議和5張借據上，左風剛、金龍，這兩個名字被分別填在借款人處，其中有4份協議的出借人都是左風剛，出借金額總計約1900萬元，另外一份的出借人是金龍，出借金額為400萬元。

2011年11月，泰安中院作為一審法院分別開庭審理兩個案子。有關以上5份借款協議的成因，成了案件最大的爭議。

那么，劉樹森認為的虛假訴訟證據又在哪里呢？法庭調查中，官司所涉的5份借款協議，原告及謝芳認為，那是對累計欠款的一個總結，劉樹森則堅稱，之前的欠款已經還清，協議是為新的借款出具的，但至今沒有收到任何款項。

記者注意到，這5份借款協議上均注明“款到后付息”。劉樹森認為這說明了出具協議時，借款尚未到賬，如果正如謝芳所說，借條為累計欠款總結的話，款應早已到賬；然而實際上，從協議簽訂之日至今，恒盛國際以及他本人的所有賬號均沒有收到任何款項。

劉樹森說，按照一直以來的借款習慣，只要先打了空白借條，謝芳就會讓人給我們打款，還款的時候，也都是按照她的指令向她指定的賬號打款，至于誰打了錢給我，我又給誰打錢，我從來不知道，也不用過問。每次還款后，謝芳也會把借條還給我，我順手就銷毀了?，F在回頭看，就是因為我過分地信她，才讓最后簽的空白借條成了她提起虛假訴訟的證據。